Los planes de pensiones de renta variable española son los más rentables en el semestre
Tras un 2022 complicado para los ahorradores en cualquiera de sus modalidades, ya fuese a través de fondos de inversión, en bolsa o a través de pensiones, el 2023 está trayendo buenas noticias a aquellos que supieran mantener sus inversiones o quienes se hayan incorporado a los mercados a comienzos del año.
No en vano, a punto de terminar la primera mitad del año, los planes de pensiones del sistema individual de renta fija han logrado una revalorización de un 1,01 %, los mixtos un 3,74 % y los de renta variable un 11,56 %.
Por categorías VDOS; cabe destacar la buena marcha de los planes de Renta variable España, que acumulan una rentabilidad de un 13,26 %, frente al 1,80 % negativo del pasado 2022, seguidos de los de Renta variable euro, con un 13,02 % y los de Renta variable internacional global con un 11,64 %, con datos hasta el 22 de junio. En el lado contrario se han situado los planes Monetario euro, con un 0,82 % y los de Renta fija euro corto plazo con un 0,88 %, si bien ambos se mueven igualmente en terreno positivo.
Poniendo el foco en los planes de la categoría de RV España, el NARANJA IBEX 35 gestionado por Renta 4 Pensiones y con un patrimonio de 229 millones, se ha situado como el más rentable en el año, con un 16,30 %, siendo esta rentabilidad de un 34,42 % a 3 años y con una volatilidad a un año de un 19,93 %. El plan tiene una política de inversión global enfocada a replicar el índice Ibex 35, si bien puede invertir un porcentaje de su cartera en acciones o participaciones de otras instituciones de inversión colectiva de acuerdo a los criterios del equipo gestor.
Le sigue el CABK RV NACIONAL con un 16,14 % en el semestre, elevándose esta rentabilidad hasta un 35,23 % a 3 año y con una volatilidad a 1 año de un 19,54 %. Con un patrimonio gestionado superior a los 110 millones, el plan se define como una cartera invertida en renta variable, cuyo objetivo a largo plazo es replicar el comportamiento del índice español de renta variable IBEX35, siendo la exposición mínima a renta variable no inferior al 40% del patrimonio. Asimismo, la gestora toma en consideración los criterios de inversión ASG en la gestión de sus inversiones basándose en los principios de inversión sostenible y de transparencia en la gestión.
Con un 13,70 % de rentabilidad en el año le sigue el PENEDES PENSIO BORSA, revalorizándose un 42,97 % a 3 años y con una volatilidad a un año de un 19,26 %. Según su política de inversión, el plan invertirá más del 75% de la cartera en activos de renta variable y de ésta al menos el 90% en valores de emisores españoles. El plan llevará una gestión activa de riesgos a través de operaciones en instrumentos financieros derivados según lo aconsejen las condiciones de cada mercado, y según la normativa vigente en cada momento. La distribución de las inversiones toma como índice de referencia el IBEX 35, si bien no replicará la distribución de las inversiones del modelo teórico adoptado como referencia de la construcción del índice. El fondo busca la mejor relación rentabilidad-riesgo.
La inversión en activos de renta variable suele llevar aparejada mayor grado de riesgo y una elevada volatilidad de las inversiones, lo que en entornos positivos como el actual suele llevar aparejado la posibilidad de obtener unos retornos más elevados.
