Informe del fondo de inversión
IBERCAJA 2025 GARANTIZADO, FI
Gestora:IBERCAJA GESTIONIBERCAJA
Categoría VDOS:RF GARANTIZADOGARANTIZADOS
Rating VDOS:*
- % 20251,05%
- Ranking32/46
- Fecha04/07/2025
Detalle del fondo
- Detalle
- Información legal
-
Política de inversión
Ibercaja Banco garantiza al Fondo a vencimiento (04/08/2025) el 104,22% del valor liquidativo inicial a 17/01/2017, (TAE 0,48% para participaciones suscritas a 17/01/2017 y mantenidas a vencimiento). No obstante, la TAE de cada participe dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía pudiendo incurrir en pérdidas significativas, resultando aplicable una comisión de reembolso del 3% (excepto en las ventanas de liquidez). Durante la garantía, se invierte en deuda pública zona euro con vencimiento próximo al de la garantía y en liquidez, con rating mínimo igual al Reino España, a fecha de compra, y de ser necesario, se podrá invertir hasta un 20% en renta fija privada de la zona euro sin rating mínimo (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, sin titulizaciones). La rentabilidad bruta estimada de la cartera inicial de renta fija y liquidez será al vencimiento de la garantía de 8,07%
Referencia:Sin Benchmark de Referencia
Última valoración
Valor liquidativo: 7,587523 EUR
Patrimonio (miles de euros):55.318,27
Fecha: 04/07/2025
1 día: 0,00%
Evolución histórica del fondo
Periodos disponibles
Rentabilidades anuales
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ranking y quintil respecto a la categoría RF GARANTIZADO | |||||
| Fondo | 1,05% | 2,69% | 2,64% | -8,35% | -1,16% |
| Categoría | 1,08% | 2,52% | 3,52% | -9,67% | -0,95% |
| Ranking | 32/46 | 24/41 | 29/39 | 10/32 | 7/32 |
| Quintil | 4 | 3 | 4 | 2 | 2 |
Rentabilidades acumuladas
| 1 mes | 3 meses | 1 año | 3 años | 5 años | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ranking y quintil respecto a la categoría RF GARANTIZADO | |||||
| Fondo | 0,14% | 0,46% | 3,08% | 2,52% | -2,37% |
| Categoría | 0,10% | 0,37% | 3,13% | 3,35% | -2,24% |
| Ranking | 6/49 | 32/49 | 32/44 | 24/29 | 10/28 |
| Quintil | 1 | 4 | 4 | 5 | 2 |
Rentabilidad/Riesgo a 1 año
Rentabilidad media: 0,25%
Ranking: 33/47
Quintil: 4
Volatilidad: 0,42%
Ranking: 40/45
Quintil: 5
Otras características del fondo
ISIN: ES0146945003
Fecha de constitución: 24/05/2012
Divisa: EUR
Fija: 0,38%
Variable: 0,00%
Depósito: 0,04%
Suscripción: 3,00% (18/01/2017 - 04/08/2025, ambos inclusive)
Reembolso: 3,00% (18/01/2017 - 03/08/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 15/11/2017, 15/05/2018, 15/11/2018, 15/05/2019, 15/11/2019, 15/05/2020, 15/11/2020, 15/05/2021, 15/11/2021, 15/05/2022, 15/11/2022, 15/05/2023, 15/11/2023, 15/05/2024, 15/11/2024 o día hábil posterior)
Aportación mínima:300,00 EUR
Mínimo a mantener:300,00 EUR
