Informe del fondo de inversión
IBERCAJA 2025 GARANTIZADO, FI
Gestora:IBERCAJA GESTIONIBERCAJA
Categoría VDOS:RF GARANTIZADOGARANTIZADOS
Rating VDOS:*
- % 20251,60%
- Ranking32/43
- Fecha12/11/2025
Detalle del fondo
- Detalle
- Información legal
-
Política de inversión
Ibercaja Banco garantiza al Fondo a vencimiento (04/08/2025) el 104,22% del valor liquidativo inicial a 17/01/2017, (TAE 0,48% para participaciones suscritas a 17/01/2017 y mantenidas a vencimiento). No obstante, la TAE de cada participe dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía pudiendo incurrir en pérdidas significativas, resultando aplicable una comisión de reembolso del 3% (excepto en las ventanas de liquidez). Durante la garantía, se invierte en deuda pública zona euro con vencimiento próximo al de la garantía y en liquidez, con rating mínimo igual al Reino España, a fecha de compra, y de ser necesario, se podrá invertir hasta un 20% en renta fija privada de la zona euro sin rating mínimo (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, sin titulizaciones). La rentabilidad bruta estimada de la cartera inicial de renta fija y liquidez será al vencimiento de la garantía de 8,07%
Referencia:Sin Benchmark de Referencia
Última valoración
Valor liquidativo: 7,629067 EUR
Patrimonio (miles de euros):29.726,02
Fecha: 12/11/2025
1 día: 0,00%
Evolución histórica del fondo
Periodos disponibles
Rentabilidades anuales
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ranking y quintil respecto a la categoría RF GARANTIZADO | |||||
| Fondo | 1,60% | 2,69% | 2,64% | -8,35% | -1,16% |
| Categoría | 1,39% | 2,52% | 3,53% | -10,00% | -0,96% |
| Ranking | 32/43 | 24/40 | 29/38 | 9/31 | 6/31 |
| Quintil | 4 | 3 | 4 | 2 | 1 |
Rentabilidades acumuladas
| 1 mes | 3 meses | 1 año | 3 años | 5 años | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ranking y quintil respecto a la categoría RF GARANTIZADO | |||||
| Fondo | 0,11% | 0,35% | 1,91% | 5,49% | -3,06% |
| Categoría | -0,05% | 0,23% | 1,78% | 5,71% | -3,98% |
| Ranking | 15/48 | 21/47 | 33/43 | 24/31 | 5/26 |
| Quintil | 2 | 3 | 4 | 4 | 1 |
Rentabilidad/Riesgo a 1 año
Rentabilidad media: 0,17%
Ranking: 34/45
Quintil: 4
Volatilidad: 0,19%
Ranking: 42/45
Quintil: 5
Otras características del fondo
ISIN: ES0146945003
Fecha de constitución: 24/05/2012
Divisa: EUR
Fija: 0,38%
Variable: 0,00%
Depósito: 0,04%
Suscripción: 3,00% (18/01/2017 - 04/08/2025, ambos inclusive)
Reembolso: 3,00% (18/01/2017 - 03/08/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 15/11/2017, 15/05/2018, 15/11/2018, 15/05/2019, 15/11/2019, 15/05/2020, 15/11/2020, 15/05/2021, 15/11/2021, 15/05/2022, 15/11/2022, 15/05/2023, 15/11/2023, 15/05/2024, 15/11/2024 o día hábil posterior)
Aportación mínima:300,00 EUR
Mínimo a mantener:300,00 EUR
