IBERCAJA 2025 GARANTIZADO, FI

Gestora: IBERCAJA GESTION IBERCAJA

Categoría VDOS: RF GARANTIZADO GARANTIZADOS

Rating VDOS: ***

• % 2024 2,14%
• Ranking 21/50
• Fecha 30/10/2024

Detalle del fondo

Política de inversión

Ibercaja Banco garantiza al Fondo a vencimiento (04/08/2025) el 104,22% del valor liquidativo inicial a 17/01/2017, (TAE 0,48% para participaciones suscritas a 17/01/2017 y mantenidas a vencimiento). No obstante, la TAE de cada participe dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía pudiendo incurrir en pérdidas significativas, resultando aplicable una comisión de reembolso del 3% (excepto en las ventanas de liquidez). Durante la garantía, se invierte en deuda pública zona euro con vencimiento próximo al de la garantía y en liquidez, con rating mínimo igual al Reino España, a fecha de compra, y de ser necesario, se podrá invertir hasta un 20% en renta fija privada de la zona euro sin rating mínimo (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, sin titulizaciones). La rentabilidad bruta estimada de la cartera inicial de renta fija y liquidez será al vencimiento de la garantía de 8,07%

Referencia: Sin Benchmark de Referencia

Última valoración

Valor liquidativo: 7,468517 EUR

Patrimonio (miles de euros): 56.784,40

Fecha: 30/10/2024

1 día: -0,04%

Rentabilidades anuales

	2024	2023	2022	2021	2020
Ranking y quintil respecto a la categoría RF GARANTIZADO
Fondo	2,14%	2,64%	-8,35%	-1,16%	1,80%
Categoría	2,01%	3,22%	-9,11%	-0,99%	2,30%
Ranking	21/50	29/45	14/36	10/37	18/33
Quintil	3	4	2	2	3

Rentabilidades acumuladas

	1 mes	3 meses	1 año	3 años	5 años
Ranking y quintil respecto a la categoría RF GARANTIZADO
Fondo	0,20%	1,02%	3,49%	-3,59%	-3,96%
Categoría	0,07%	0,88%	3,85%	-4,02%	-3,84%
Ranking	12/55	32/54	29/49	11/32	10/27
Quintil	2	3	3	2	2

Rentabilidad/Riesgo a 1 año

Rentabilidad media: 0,31%

Ranking: 31/54

Quintil: 3

Volatilidad: 0,90%

Ranking: 36/54

Quintil: 4

Otras características del fondo

ISIN: ES0146945003

Fecha de constitución: 24/05/2012

Divisa: EUR

Fija: 0,38%

Variable: 0,00%

Depósito: 0,04%

Suscripción: 3,00% (18/01/2017 - 04/08/2025, ambos inclusive)

Reembolso: 3,00% (18/01/2017 - 03/08/2025, ambos inclusive), 0,00% (los días 15/11/2017, 15/05/2018, 15/11/2018, 15/05/2019, 15/11/2019, 15/05/2020, 15/11/2020, 15/05/2021, 15/11/2021, 15/05/2022, 15/11/2022, 15/05/2023, 15/11/2023, 15/05/2024, 15/11/2024 o día hábil posterior)

Aportación mínima: 300,00 EUR

Mínimo a mantener: 300,00 EUR