Consultorio - enero
Un mes más, vuelve el Consultorio, en el que la analista Paula Mercado ha respondido a las preguntas que la comunidad de quefondos.com ha planteado a lo largo de esta semana pasada.
José María: Tengo este fondo de biotecnología DE0009769976 a fecha 15.01.16 me esta dando un -27,20% anual, debo mantenerlo? O esperar a ver si sube la bolsa. Debo mantener estos fondos. ES0110057033LU0261952419LU0104885248DE0009769976ES0113693032
Buenas tardes José María. Gracias por su interés en quefondos.com
En efecto, el primer fondo que menciona, de biotecnología, ha perdido ya su ganancia del pasado año. Pero esto es lo que ha sucedido a la mayoría de los valores de renta variable. En el caso de que el sector cambia su tendencia, es más probable que suceda con el próximo periodo legislativo en EEUU.
Los otros, son fondos de sectores como Tecnología, Salud, Biotech o tendencias como la inversión en agua, que tienen potencial de continuar teniendo un buen comportamiento. El DE0009769976 de biotecnología tiene una volatilidad a un año algo elevada. Tal vez podría considerar otras opciones, en la misma categoría, como los fondos de Candriam o Franklin de la misma categoría.
Josep Lluis: Tengo el Axa Small caps LU0125741180 con benef.de 1,71%, el Candriam Biotec. LU0108459040 con perd.de 25% , el Robeco Asis LU0084617165 con perd.de 1%. el DWS Strategien DE0009769869 con perd.del 9%. el GS India LU0333810850 con benef.del 17
Buenas tardes Joseph Lluís. Agradezco su interés en el consultorio.
La inversión en Small/Mid Caps europeas se espera que genere uno de los mejores niveles de rendimiento en el año, apoyadas por el programa de expansión cuantitativa del Banco Central Europeo (BCE), pero también por tratarse de fondos que raramente incluyen compañías afectadas por la creciente regulación. Axa small caps y DWS Strategie están entre los mejores. Candriam Biotech es también uno de los mejores de su categoría. Asia Pacific es una de las regiones que puede tener mejor evolución económica del continente asiático en el año, con el tratado comercial con EEUU; el fondo de Robeco es uno de los mejores. En el caso de India, la economía del país está previsto que crezca un 7,5% en 2016, con la evolución de su renta variable pendiente de reformas relacionados con la fiscalidad de bienes y servicios, sector bancario, laboral e infraestructuras
Antonio: Quisiera saber su opinión acerca de estos dos fondos de la gestora Allianz Popular Asset Mgmt: CARTERA OPTIMA PRUDENTE, FI A y EUROVALOR GARANTIZADO ACCIONES, FI
Buenas tardes Antonio. Gracias por enviar su consulta.
CARTERA OPTIMA PRUDENTE no es de los mejores de su categoría. Puede considerar ALLIANZ STRATEGY 15 CT EUR
En el caso del fondo garantizado, otra alternativa podría ser BANKINTER EUROPA 55 GARANTIZADO
José María A.: Para este 2016 desearía un consejo de invertir en un fondo 10.000 euros, a aplazo de un año siendo mi perfil conservador-moderado.
Buenas tardes José María. Agradezco su interés en el consultorio y en quefondos.com.
Con un horizonte de inversión a sólo un año y perfil conservador-moderado, podría considera un fondo de Renta Fija Euro Corto Plazo o Monetario, con un objetivo más de preservación de capital que de obtención de rentabilidad. De la categoría VDOS Monetario Euro, RENTA 4 MONETARIO conseguía una rentabilidad de 0,55 por ciento en 2015, con una volatilidad a un año de 0,14 por ciento. De Renta Fija Euro Corto Plazo, GESIURIS FIXED INCOME podría ser una alternativa.
En cualquier caso, debería consultar con su asesor financiero para una evaluación precisa de sus necesidades y requerimientos.
Jesús: Opinión y opciones para Fondo MG Dynamic Allocation, GB00B56H1S45. Debido a su mal comportamiento en cuanto a Rentabilidad/Riesgo. Mantener o Buscar opción
Buenas tardes Jesús. Gracias por su confianza en quefondos.com.
El fondo que menciona está teniendo un comportamiento bastante similar a otros de su categoría. Puede evaluar como alternativa la clase A de DWS MIXTA pero no hay una gran diferencia en cuanto a rentabilidad o volatilidad a un año
César: Me gustaría me informasen si el fondo MG OPTIMAL INC A EUR ACC tiene posibilidad de ser un fondo rentable en el 2016
Buenas tardes César. Agradezco su interés en el consultorio
Categorizados también como Mixto Flexible, puede optar por otras alternativas como GLOBAL ALLOCATION o ALTAIR INVERSIONES.
Miguel Ángel: Hola. Me gustaría comprar un fondo/plan de renta variable global de gestión pasiva e indexado a un índice global (p.e. MSCI) y que tenga bajas comisiones con buena calificación VDOS. Gracias.
Buenas tardes Miguel Angel. Gracias por enviar su consulta.
Puede evaluar LO FUNDS - GENERATION GLOBAL (EUR) P CAP o VONTOBEL FUND-GLOBAL EQUITY I CAP.
Ramón: Hola Paula: Puede comentar los sectores que puedan tener una evolución favorable a lo largo de este año y algún fondo destacado de los mismos. Muchas gracias por su ayuda.
Buenas tardes Ramón. Agradezco su interés en quefondos.com.
Para este año, la inversión en Small Caps europeas se espera que genere uno de los mejores niveles de rendimiento en el año, apoyadas por el programa de expansión cuantitativa del Banco Central Europeo (BCE), pero también por tratarse de fondos que raramente incluyen compañías afectadas por la creciente regulación.
Axa small caps y DWS Strategie Deutschland están entre los mejores, junto con Groupama Avenir Euro.
El sector de tecnología debería tener también un buen comportamiento, una vez que la actual incertidumbre se resuelva, con fondos como JPM EUROPE TECHNOLOGY D (ACC) EUR.
También en los fondos que inviertan en ocio, que con el reducido precio del petróleo debería tener una positiva evolución en el año, con fondos como INVESCO GLOBAL LEISURE A CAP USD
Ramón: Hola Paula: ¿Qué fondos de RV considera pueden tener buen crecimiento en 2016? Muchas gracias
Buenas tardes Ramón. Gracias por su interés en el consultorio y en quefondos.com.
Axa small caps y DWS Strategie Deutschland están entre los mejores, junto con Groupama Avenir Euro.
El sector de tecnología debería tener también un buen comportamiento, una vez que la actual incertidumbre se resuelva, con fondos como JPM EUROPE TECHNOLOGY D (ACC) EUR.
También los fondos que inviertan en ocio, que con el reducido precio del petróleo deberían tener una positiva evolución en el año, con fondos como INVESCO GLOBAL LEISURE A CAP USD.
Josep: Hola me gustaría que me dieseis vuestra opinión sobre el fondo que he comprado: MFS MERIDIAN GL. TOTAL A-1. Muchas gracias.
Buenas tardes Joseph. Gracias por su interés en quefondos.com.
Es un fondo con calificación cinco estrellas de VDOS con un comportamiento excelente en 2014 y bastante bueno en 2015
Luis: Gracias anticipadas, que le parece este fondo para preservar el capital en el largo plazo LU0438336694, Para un inversor moderado a largo plazo y en estos momentos de volatilidad como ve el peso de la cartera, 24% RV, 25,67 alternativos, y 50 % RF
Buenas tardes Luis. Agradezco su interés en el consultorio.
El fondo que menciona tiene un dato de volatilidad a un año bastante reducido (1,85%) y una evolución, en lo que llevamos de año, superior a la de la categoría VDOS RFI GLOBAL en que se encuadra.
Puede también considerar otras alternativas, como el fondo MLIS - MARSHALL WACE TOPS UCITS FUND (MARKET NEUTRAL) EUR C (ACC)
Ver análisis de la clase en dólares en "Estrategias market neutral con Merril Lynch-Marshall Wace TOPS".
La distribución de pesos en cartera que sugiere, a largo plazo y para un inversor moderado, parece bastante equilibrada. En cualquier caso le recomiendo que consulte con su asesor financiero.
Jesús: Evolución futura de los fondos DWS Concept Kaldemorgen y ETHNA AKTIV "RT" ACC
Buenas tardes Jesús. Agradezco su interés en quefondos.com.
DWS Concept Kaldemorgen es un Mixto Flexible, con calificación dos estrellas de VDOS.
ETHNA AKTIV "RT" ACC es un Mixto Moderado Global con la misma calificación.
Agustín: Deseo me informen de los Fondos de Inversión mundiales más rentables y accesibles para una inversión de 200.000 Euros.
Buenas tardes Agustín. Gracias por enviar su consulta.
De los fondos con calificación cinco estrellas de VDOS, los más rentables en lo que llevamos de año son los Mixtos Flexibles GLOBAL ALLOCATION y JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES D (ACC) EUR.
De Renta Variable Internacional Asia ex Japón, INVESCO KOREAN EQUITY A DIST USD.
De Deuda Pública Global, ROBECO LUX-O-RENTE DH USD.
De Gestion Alternativa, MLIS - MARSHALL WACE TOPS UCITS FUND (MARKET NEUTRAL) USD C (ACC). Ver análisis en Estrategias market neutral con Merril Lynch-Marshall Wace TOPS".
De todos modos, debería consultar con su asesor financiero que le aconsejará en base a su situación financiera personal y perfil de riesgo.
Luis: Buscando refugio a mis fondos, previendo lo que se avecinaba, procedí al traspaso provisional de todos ellos al MUTUAFONDO D FI..Ahora pienso que no he estado muy acertado en la elección de este fondo refugio. ¿Me equivoco? ¿Qué me aconseja?
Buenas tardes Luis. Agradezco su interés en el consultorio.
El fondo no es de los mejores de su categoría, Renta Variable Internacional Global.
Si busca un fondo refugio tal vez debería evaluar otras alternativas como un fondo de Renta Fija Euro Corto Plazo o Monetario, con un objetivo más de preservación de capital que de obtención de rentabilidad. De la categoría VDOS Monetario Euro, RENTA 4 MONETARIO conseguía una rentabilidad de 0,55 por ciento en 2015, con una volatilidad a un año de 0,14 por ciento. De Renta Fija Euro Corto Plazo, GESIURIS FIXED INCOME podría ser otra alternativa.
En cualquier caso, debería consultar con su asesor financiero para una evaluación precisa de su situación en base a perfil de riesgo y situación financiera.
Roberto: Buenos días. Me gustaría saber, como ves la evolución de mis fondos, si crees que debo esperar a que suban algunos fondos o cancelar algún fondo por otro que tenga más recorrido dada las circunstancias de la bolsa con tantas caídas. Gracias. LU0474363974. LU0243957312. GB00B4WS3X34, LU0227384020, LU0187077481, LU0114720955.
Buenas tardes Roberto. Agradezco su interés en quefondos.com.
En el caso del fondo de Robeco de RVI USA tal vez debería evaluar su cambio por uno de Renta Variable Euro, como OBJECTIF DIVIDENDES MIN VAR C que se espera tengan más potencial de subida en el año.
Lo mismo se aplica al de Invesco. Puede considerar otras opciones como ALLIANZ STRATEGY 15 CT EUR o SANTANDER ACTIVE PORTFOLIO 1 AE CAP y análisis en "Flexibilidad para preservar el capital, con Santander".
En el caso del M&G, otras opciones en Mixtos Flexibles podrían ser GLOBAL ALLOCATION y JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES D (ACC) EUR.
El de Nordea es un fondo con calificación cuatro estrellas de VDOS y controlada volatilidad.
El fondo de Robeco invierte en el sector financiero. Puede tal vez optar por invertir en otros sectores que potencialmente tendrán un comportamiento mejor en el año, como el sector de tecnología, una vez que la actual incertidumbre se resuelva, con fondos como JPM EUROPE TECHNOLOGY D (ACC) EUR.
También en los fondos que inviertan en ocio, que con el reducido precio del petróleo debería tener una positiva evolución en el año, con fondos como INVESCO GLOBAL LEISURE A CAP USD.
Por último, el fondo de Salud de Fidelity, tuvo un comportamiento razonablemente bueno el pasado año, con una volatilidad bastante controlada.
Arturo: Buenos días. Tengo el LU0012186622 desde hace unos meses. Ante la subida de tipos de la FED y las que puede ser que vengan, ¿aconseja mantenerlo? ¿o traspasarlo? (con alguna recomendación en este caso).
Buenas tardes Arturo. Gracias por su interés en el consultorio y en quefondos.com.
Por el momento, se estima que el dólar podría mantenerse o apreciarse más allá de su valor actual, en el corto plazo. Por otra parte, uno de los objetivos del programa de Expansión Cuantativa del Banco Central Europeo es debilitar el euro.
Eduardo: Buenas tardes.Tengo estos fondos: FR0011269588 (16%) LU0087412390 (24%) DE0009848119 (16%) LU0564184074 (16%) GB00B1VMCY93 (7%) LU0227385266 (20%). ¿Qué le parece? ¿Qué cambiaría? Gracias por su sección.
Buenas tardes Eduardo. Agradezco su interés en quefondos.com.
En el caso de FR0011269588 y LU0564184074, podría considerar otras opciones como ALLIANZ STRATEGY 50 CT EUR o JANUS BALANCED FUND A USD CAP.
Como alternativa al LU0087412390, podría evaluar ALLIANZ STRATEGY 15 CT EUR o SANTANDER ACTIVE PORTFOLIO 1 AE CAP y analisis en "Flexibilidad para preservar el capital, con Santander".
Para el M&G, otras opciones en Mixtos Flexibles podrían ser GLOBAL ALLOCATION y JPM GLOBAL MACRO OPPORTUNITIES D (ACC) EUR.
El de Nordea es un fondo con calificación cuatro estrellas de VDOS y controlada volatilidad.
En el caso de DE0009848119 podría optar por considerar otras alternativas como FIDELITY FUNDS-GLOBAL DIVIDEND FUND A-ACC-USD o PETERCAM EQUITIES WORLD DIVIDEND B.
José María: Aconsejarme que Planes de Pensiones de RV con histórico de rentabilidad elevado pueden merecer mi confianza.
Buenas tardes José María. Gracias por enviar su consulta.
A diez años, BESTINVER GLOBAL, NARANJA STANDARD & POORS 500, BBVA PLAN TELECOMUNICACIONES, LIBERTY DINAMICO y DUERO ACCION GLOBAL
son los más rentables y con mejor calificación, cinco estrellas de VDOS.
Ver también análisis en "Planes de pensiones: ¿Por que? ¿Cuándo? ¿Cuáles?".
Francisco: ¿Cuáles son los mejores fondos monetarios, en dólares?
El de mejor calificación, cinco estrellas de VDOS, es AMUNDI CASH USD AU CAP.
Con cuatro estrellas de VDOS, PARVEST MONEY MARKET USD N CAP consigue retornos positivos desde el inicio del año.
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