Consultorio - noviembre

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Antonio: Tengo Plan de Pensiones Bestinver Global, y Metavalor Pensiones, me gustan los fondos de RV Global pues me parece que se adaptan mejor a las circunstancias del mercado, este año estoy pensando en Plancaixa Bolsa Internacional, que opináis.

Buenas tardes Antonio. Gracias por su interés en www.quefondos.com y en el consultorio.

Los dos planes que tiene presentan una excelente evolución histórica. Plancaixa Bolsa Internacional es también una buena opción. Ver "Un plan de Bolsa Internacional, con VidaCaixa"

Juan Carlos: Somos una pareja de 50 años, y nuestros Planes de Pensiones se reparten entre el BBVA Telecomunicaciones, Santander RVI USA, y mi Plan Santander Decidido. Debo seguir expuesto tanto a USA? y debo buscar un perfil mas conservador y que me aconseja?

Buenas tardes Juan Carlos. Agradezco su confianza en www.quefondos.com.

En el caso de EEUU es difícil saber lo que pasará con la nueva administración, hasta que no transcurran algunos meses desde su toma de posesión. Pero si es cierto que sus principales índices están en máximos históricos, por lo que es difícil que vayan a continuar subiendo, teniendo además en cuenta que lo más probable es que la Reserva Federal suba tipos en diciembre.

Aunque no menciona el porcentaje que corresponde a cada plan, por edad, tal vez deberían tener un sesgo algo más conservador. Ver análisis en "Preservación de patrimonio como prioridad, con Aviva Vida y Pensiones" y "Un plan de renta fija a corto plazo, Con Renta 4"

Antonio: Que opinión tiene de los fondos Sextant Grand Large A FR0010286013 y Sextant Pea A FR0010286005

Buenas tardes Antonio. Gracias por enviar su consulta.

Los dos son fondos de la gestora francesa Amiral, que se gestionan siguiendo un estilo value o valor. Ambos obtienen la calificación cinco estrellas de VDOS por su positiva evolución en los últimos tres años, tanto por rentabilidad como por volatilidad. Ver analisis en "El estilo ‘value’ de Amiral en Europa"

José Luis: ¿Qué ocurrirá con los fondos y planes que invierten en Renta Fija en 2017? ¿Ha terminado, ya el rally alcista de la R.F.? Si como se espera, repunta la inflación, cree que la burbuja en la R.F. acabará estallando y endeudando a los partícipes de Fondos.

Buenas tardes José Luis. Gracias por su interesante pregunta.

Su pregunta es la que se hacen muchos inversores en el mercado. La reciente evolución de la renta fija debería estar llegando a su fin por la más que probable próxima subida de tipos por parte de la Reserva Federal de EEUU y por el final del programa de compra de deuda del Banco Central Europeo en marzo de 2017. Aunque se espera que este último termine gradualmente, parece claro que la economía está creciendo a buen ritmo en EEUU y que continúa creciendo, aunque más lentamente, en Europa. Además, como usted apunta, la inflación está ya rozando el objetivo de 2 por ciento en EEUU y continúa creciendo en Europa.

Sería conveniente posicionar la parte de la cartera de renta fija en duraciones lo más cortas posibles. Ver "El estilo ‘value’ de Amiral en Europa", "Diversificación de emisores por sector, con Natixis" e "Inversión conservadora para tiempos de incertidumbre" 

Jesús: Opinión sobre comportamiento y posibles alternativas al Fondo: Ethna-Dynamisch T / LU0455735596, había tenido un comportamiento bueno pero este ultimo año ha errado estrategia, mantener o buscar alternativa, gracias.

Buenas tardes Jesús. Agradezco su confianza en el consultorio.

El fondo que menciona ha tenido una evolución bastante pobre por rentabilidad en los últimos tres años, aunque mantiene su volatilidad muy controlada.

Podría considerar otras opciones como PICTET - QUALITY GLOBAL EQUITIES P EUR u OYSTER-WORLD OPPORTUNITIES C USD HP. 

Gloria: Mis fondos son Bankia 2018 eurostoxx el 37%, bankia soy asi flexible 13%, bankia evolución moderado el 30% y bankia rto garantizado a 2023 19%. Me gustaría saber si a traves de bankia puedo cambiar a otros fondos con más rentabilidad. Gracias.

Buenas tardes Gloria. Gracias por su interés en www.quefondos.com.

Podría considerar BANKIA RENTABILIDAD OBJETIVO LARGO PLAZO un fondo con objetivo de rentabilidad NO GARANTIZADO. También BANKIA EVOLUCION PRUDENTE y BANKIA BONOS CORTO PLAZO PRINCIPAL. 

Alberto: Mi consulta esta relacionada con este fondo LU0115098948 su comportamiento durante el presente año ha sido negativo. Cual su punto de vista, ¿merece la pena mantenerlo?

Buenas tardes Alberto. Gracias por su interés en www.quefondos.com y en el consultorio.

Puede considerar otras alternativas como EATON VANCE INTERNATIONAL (IRELAND) GLOBAL MACRO M2$ o M&G GLOBAL MACRO BOND FUND EUR A ACC. 

Luis: Le ruego me indique dos o tres fondos para mantener unos ahorros durante cinco años que no pierda el capital en ningún momento aunque el interés sea muy bajo. Gracias

Buenas tardes Luis. Gracias por enviar su consulta.

Podría optar a fondos de renta fija a corto plazo o de retorno absoluto. Ver análisis en "Flexibilidad y conservación de capital, con Carmignac",  "Diversificación de emisores por sector, con Natixis" o "Cómo protegerse contra la inflación" y "Fondos de retorno absoluto".

Ramón: Le agradecería un fondo de similares características al Nordea Stable return para un 5% de mi cartera, Nordea lo tengo desde hace tiempo en beneficios- pero últimamente flojea. Le agradecería también algún ETF que replicara la posible caída del bund. Gracias.

Buenas tardes Ramón. Agradezco su confianza en www.quefondos.com.

Puede considerar fondos como MFS MERIDIAN GLOBAL TOTAL RETURN FUND A1-EUR.  
Supongo que se refiere al LYXOR UCITS ETF DAILY DOUBLE SHORT BUND. 

Pedro María: Hola. Oigo hablar mucho últimamente del fondo True Value, ¿qué opina de él? ¿Con cual se quedaría entre éste y el azValor Internacional? ¿Otras alternativas similares? Muchas gracias. Saludos.

Buenas tardes Pedro María. Agradezco su confianza en el consultorio y en quefondos.com.

Ambos siguen un estilo de inversión value o valor que invierte en activos infravalorados por el mercado, respecto a su valor intrínseco, con potencial de revalorización. Los dos se han creado recientemente y están obteniendo un resultado excelente por rentabilidad. La mayor diferencia es en el patrimonio, bastante mayor en el caso del fondo de azValor.

Otras alternativas similares: Sextant Grand Large A FR0010286013 y Sextant Pea A FR0010286005

Juan: Hola, tengo 40 años y quiero hacerme un plan de pensiones de renta fija, no quiero arriesgar. Que plan de todos los que hay sería el mejor y el más rentable? Saludos y gracias

Buenas tardes Juan. Gracias por enviar su consulta.
Para dar respuesta a su cuestión, ver análisis en "Un plan de renta fija a corto plazo, Con Renta 4", "Preservación de patrimonio como prioridad, con Aviva Vida y Pensiones" y "Planes monetarios, para preservar el capital".

Ramón: Hola Paula: Puede comentar algún fondo de telecomunicaciones que considere interesante para los próximos meses. Muchas gracias por su ayuda.

Buenas tardes Ramón. Agradezco su interés en el consultorio.

Uno de los que mejor evolución histórica presenta es FIDELITY FUNDS-GLOBAL TECHNOLOGY FUND, ver análisis en "Invertir en tecnología, con Fidelity"
Alternativamente, THREADNEEDLE (LUX) - GLOBAL TECHNOLOGY DU EUR. 

Ramón: Hola Paula: Los sectores de bebidas-alimentación y energéticos tienen los PMIs altos, qué le parece entrar en fondos de estos sectores. Muchas gracias

Buenas tardes Ramón. Gracias por su interés en www.quefondos.com y en el consultorio. 

En el caso de Bebidas y Alimentación, dependerá de la evolución del consumo mundial, que debería mantener un ritmo de crecimiento moderado en línea con el crecimiento económico. Podría considerar NN (L) FOOD & BEVERAGES X CAP EUR.

En el caso de energía, su potencial alcista parece limitado, considerando el aumento de oferta y el descenso de demanda global, si pensamos en el petróleo. Ver análisis en "Warren Buffet invierte en Energía"

José: Hola gracias por su amabilidad. Me gustaría conocer su opinión sobre SANTANDER SELECT PRUDENTE A y el S. Gracias. Estoy preocupado por el futuro de la renta fija.

Buenas tardes José. Agradezco su confianza en www.quefondos.com.

Ambos son fondos mixtos conservadores, con calificación una estrella de VDOS.

La reciente evolución de la renta fija debería estar llegando a su fin por la más que probable próxima subida de tipos por parte de la Reserva Federal de EEUU y por el final del programa de compra de deuda del Banco Central Europeo en marzo de 2017. Aunque se espera que este último termine gradualmente, parece claro que la economía está creciendo a buen ritmo en EEUU y que continúa creciendo, aunque más lentamente, en Europa. Además, la inflación está ya rozando el objetivo de 2 por ciento en EEUU y continúa creciendo en Europa.

Sería prudente posicionar la parte de la cartera de renta fija en duraciones lo más cortas posibles. Ver "Buscando fondos: Renta Fija Euro Corto Plazo", "Diversificación de emisores por sector, con Natixis" e "Inversión conservadora para tiempos de incertidumbre".

Ernesto: Fondos dinámicos que aconsejan en la actualidad para hacer una cesta.

Buenas tardes Ernesto. Gracias por enviar su consulta.

Si quiere formar una cartera bien diversificada, debería consultar con su asesor financiero, quien le aconsejará adecuadamente de acuerdo con su perfil de riesgo, edad y conocimientos financieros.
En cualquier caso, en renta fija sería prudente posicionar la parte de la cartera de renta fija en duraciones lo más cortas posibles. Ver "Buscando fondos: Renta Fija Euro Corto Plazo", "Diversificación de emisores por sector, con Natixis" e "Inversión conservadora para tiempos de incertidumbre".

En renta variable, puede considerar fondos estilo value como True Value y azValor o Sextant Grand Large A y Sextant Pea A

José María: Estimada Paula una vez más gracias por tu maestría. Quería preguntarte por la distinta gama de FONDOS TREA de Cajamar, ¿cual aconsejarías? Muchas gracias, un cordial saludo.

Buenas tardes José María. . Agradezco su confianza en el consultorio.

TREA CAJAMAR CORTO PLAZO y TREA CAJAMAR PATRIMONIO son los que presentan mejores resultados

Fernando: De tener que elegir un FI de renta variable: ¿cogeríamos uno de rv española o r.v. europea? Gracias

Buenas tardes Fernando. Gracias por su interés en www.quefondos.com y en el consultorio.

Considerando la reciente evolución de la renta variable española, es más difícil encontrar fondos con buenos resultados, aunque hay excepciones, como EDM-INVERSION o METAVALOR.

En renta variable europea, NORDEA 1-NORWEGIAN EQUITY FUND BP-EUR, FIDELITY FUNDS-NORDIC FUND A-ACC-EUR  o Sextant Pea obtienen resultados notablemente superiores

Beatriz: Buenos días. ¿Cuál es su opinión sobre AZValor Internacional? Muchas gracias por su tiempo.

Buenas tardes Beatriz. Gracias por enviar su consulta.

Es un fondo que se gestiona siguiendo un estilo value o valor que invierte en activos infravalorados por el mercado, respecto a su valor intrínseco, con potencial de revalorización. Se creó hace un año y está obteniendo un resultado excelente por rentabilidad (15,98% en 2016) con un volumen de patrimonio de 866 millones de euros. Aún no tiene una calificación de VDOS por no contar con una historia mínima de tres años.

Carmen Dolores: Buenos días tengo en cartera metavalor F.I y planes de pensiones cajamar renta variable, BBVA proteccion 2025, BBVA plan telecomunicaciones y bestinver global. Soy algo arriesgada, ¿Debería hacer algún cambio? Querría saber si el fondo de pensiones BBVA proteccion 2025 y 2030, es momento de cambiarlos a renta variable global, en concentro a BBVA telecomunicaciones u otro similar. Aconséjenme. Mi perfil es arriesgado. Un saludo y gracias. 

Buenas tardes Carmen Dolores. Agradezco su confianza en el consultorio y en quefondos.com.

Es difícil orientarla, sin conocer su edad, situación económica y conocimientos y experiencia en inversiones financieras. En cualquier caso, BBVA PLAN TELECOMUNICACIONES ha tenido una evolución muy positiva por rentabilidad en los últimos tres años, aunque con una volatilidad algo elevada. Pero es cierto que su cartera está muy concentrada en un sector. Tal vez debería optar por un plan de renta variable con inversores más diversificadas. Ver análisis en "Un plan de Bolsa Internacional, con VidaCaixa"

Jesús: Buenos días, que les parece los fondos: INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME A CAP EUR y RENTA 4 PEGASUS. Llevaban un año muy bueno, pero en el último mes han perdido rentabilidad ¿lo mantengo o los cambio por otros? muchas gracias. Buenas tardes Jesús. Gracias por enviar su consulta.

Tal vez podría considerar fondos como BLACKROCK EMERGING MARKETS FLEXI DYNAMIC BOND A2 USD o SANTANDER ACTIVE PORTFOLIO 2 AE CAP  o bien RENTA 4 RETORNO DINAMICO o EDMOND DE ROTHSCHILD FUND-QUAM 10 A USD CAP de las mismas categorías.
Alternativamente, podría optar por invertir en renta fija a corto plazo.

Ver análisis en "Flexibilidad y conservación de capital, con Carmignac", "Buscando fondos: Renta Fija Euro Corto Plazo", "Diversificación de emisores por sector, con Natixis" e "Inversión conservadora para tiempos de incertidumbre".

Nuria: Buenos días Paula: me gustaría saber como ve el fondo DWS kaldemorgen soy de perfil conservador y si me puede recomendar algún otro fondo para entrar. Gracias y un saludo

Buenas tardes Nuria. Agradezco su confianza en el consultorio.

Es un mixto flexible que, sin obtener rentabilidades notables, consigue mantenerse en positivo con una volatilidad bastante controlada, alcanzando la calificación tres estrellas de VDOS.

De la misma categoría, puede encontrar fondos con calificación cinco estrellas de VDOS como RUFFER SICAV - RUFFER TOTAL RETURN INTERNATIONAL O USD CAP o AB SICAV I-EMERGING MARKETS MULTI-ASSET PORTFOLIO A EUR o FIRST EAGLE AMUNDI INTERNATIONAL AU-C. 

Alberto: Buenos días Paula! Tengo el 3% de mi cartera con POLAR HEALTHCARE OPPORTUNI R y con el 12% de perdidas. ¿Perspectivas del fondo y sector? ¿Debo esperar o traspasarlo? ¿Qué sectores ves con potencial en 2017?

Buenas tardes Alberto. Gracias por su interés en www.quefondos.com y en el consultorio.

Los sectores de salud y biotecnología han sufrido mucho en los últimos meses por dos razones: habían tenido subidas espectaculares y la amenaza de una bajada en los precios de los medicamentos en el caso de que las elecciones presidenciales estadounidenses hubieran dado ganador al partido demócrata. Tras el resultado electoral, el sector ha mejorado su rentabilidad y sus expectativas.

Uno de los sectores que parece también contar con potencial es el tecnológico. Ver análisis en "Invertir en tecnología, con Fidelity"

José Manuel: Buenas tardes. Con respecto a planes de pensiones, para una persona de 45 años, qué me recomienda: uno con código DGS N5085, con código N1767 o N4038. Muchas gracias por su tiempo.

Buenas tardes José Manuel. Gracias por enviar su consulta

Considerando que aún le quedan unos 22 años para su jubilación, si su perfil de riesgo es arriesgado, puede invertir en N1767. Si no se siente tranquilo invirtiendo toda la cartera en renta variable, N5085 puede ser más prudente para usted.

Luis: Buenas tardes. ¿Cuál es su opinión acerca de los fondos indexados? Ventajas e incovenientes. A través de la página de quefondos podemos consultar alguno o cómo buscarlo? Podría recomendar algún fondo indexado. Gracias

Buenas tardes Luis. Agradezco su confianza en el consultorio y en quefondos.com.

Los fondos indexados, siguen fielmente la evolución del índice al que están referenciados. Son, por tanto, muy cómodos y, si se trata de fondos cotizados, más baratos por comisiones. Pero también son menos flexibles.

Referenciado al S&P 500, uno de los más rentables en el año es BNY MELLON S&P 500 INDEX TRACKER EURO C (ACC) o en fondos cotizados, DB X-TRACKERS S&P 500 UCITS ETF 1C.

Para burscarlos, posicionése sobre el campo FONDO en el Buscador, escriba el nombre del índice y pulse el botón de BUSCAR.

Miguel: Buenas tardes Paula: Ante la volatilidad del mercado para 2017 ¿qué opina de los Fondos High Yield? Si cree que pueden tener una rentabilidad positiva ¿mejor fondos en empresas europeas o USA? ¡Gracias!

Buenas tardes Miguel. Gracias por enviar su consulta. 

La reciente evolución de la renta fija debería estar llegando a su fin por la más que probable próxima subida de tipos por parte de la Reserva Federal de EEUU y por el final del programa de compra de deuda del Banco Central Europeo en marzo de 2017, afectando también a los fondos de high yield. Parece claro que la economía está creciendo a buen ritmo en EEUU y que continúa creciendo, aunque más lentamente, en Europa. Además, la inflación está ya rozando el objetivo de 2 por ciento en EEUU y continúa creciendo en Europa.

Sería conveniente posicionar la parte de la cartera de renta fija en duraciones lo más cortas posibles. Ver "Buscando fondos: Renta Fija Euro Corto Plazo", "Diversificación de emisores por sector, con Natixis" e "Inversión conservadora para tiempos de incertidumbre".

Antonio: B. días, debido a la volatilidad en los mercados de bonos y acciones como ven para los siguientes meses los fondos: NORDEA 1-STABLE RETURN FUND E-EUR, RENTA 4 RENTA FIJA CORTO PLAZO y RENTA 4 VALOR RELATIVO, saludos y gracias.

Buenas tardes Antonio. Agradezco su confianza en el consultorio y en www.quefondos.com.

Los tres son fondos con una historia excelente, tanto por rentabilidad como por volatilidad. Si el mercado sufre un retroceso, sin embargo, la única forma de no verse afectado es estar fuera del mercado o invertir en fondos de riesgo y rentabilidad mínima, como son los monetarios.

Antonio: Amiga Paula Me gustaría me de su opinión acerca del Nordea Stable Return que ultimamente va mal. 

Buenas tardes Antonio. Gracias por enviar su consulta.

Los fondos mixtos tienen la ventaja de ganar bastante más que un fondo de renta fija en mercados alcistas, pero no evolucionan tan positivamente en etapas más difíciles, como la actual.

Si encajan con su perfil de riesgo, tal vez podría considerar mixtos flexibles, que no cuentan con limitaciones a la hora de componer su cartera. Ver análisis en "Ventajas de los fondos mixtos flexibles"

Miguel Angel: ¿Merece la pena conservar los dos Fondos que cito a continuación, o es preferible venderlos? Son el Robeco Global Consumers, LU0187079347 y el Allianz Europe Equity LU0256839274.Gracias. Saludos

Buenas tardes Miguel Angel. Agradezco su confianza en el consultorio y en quefondos.com.

Si no está satisfecho con sus fondos, podría considerar invertir en una cartera más diversificada de renta variable europea como NORDEA 1-NORWEGIAN EQUITY FUND BP-EUR, FIDELITY FUNDS-NORDIC FUND A-ACC-EUR o Sextant Pea. 

Manuel: ¿Como se calcula exactamente la "rentabilidad media" que aparece bajo el epigrafe RENTABILIDAD/RIESGO 1 AÑO en las fichas de los fondos de inversión?

Buenas tardes Manuel. Gracias por enviar su consulta.

La rentabilidad media a un año calcula como la MEDIA de la serie de las últimas 12 rentabilidades mensuales.

José Antonio: A qué se debe el importante retroceso sufrido recientemente por el fondo LU0227384020? Sigue siendo un fondo por el que apostar? Gracias
 

Buenas tardes José Antonio. Gracias por su interés en www.quefondos.com y en el consultorio.

Es un fondo con una historia excelente, tanto por rentabilidad como por volatilidad. Sin embargo, si el mercado sufre un retroceso, los fondos mixtos lo acusan.
Si encajan con su perfil de riesgo, tal vez podría considerar mixtos flexibles, que no cuentan con limitaciones a la hora de componer su cartera. Ver análisis en "Ventajas de los fondos mixtos flexibles"

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