Consultorio - febrero

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José: Todos mis fondos de inversión son mixtos, concretamente   Bbva Quality Cartera Moderada BP , Bbva Quality Cartera Conservadora, Unicaja Mixto Renta Fija y Unicaja Unifondo Moderado FI.

Buenos días José. Agradezco su confianza en quefondos.com.

No es un buen momento para los mixtos ahora, pues tanto renta fija como renta variable han registrado caídas notables. En cualquier caso, si no necesita rescatar el patrimonio, sería aconsejable mantener la inversión para recuperar el terreno perdido cuando el mercado invierta su tendencia.

Josep Lluis: Tengo los siguientes fondos con las perdidas en porcentaje que reflejo: LU0125741180 -1%, LU0108459040 -36%, LU0084617165 -4,3%, DE0009769869 -9,5%,GB00B01HLH36 -5%, ES0162735031 -1%, ES0165144009 -5,8%, ES0165241037 -5,7% y el LU0333810850 con beneficios.

Buenos días Josep Lluis. Gracias por su interés en el consultorio.

Todos los fondos que menciona son de renta variable, que ha sufrido una intensa corrección desde el comienzo del año. Si no necesita rescatar su inversión, la mejor opción sería que los mantuviera hasta recuperar pérdidas, cuando las Bolsas vuelvan a terreno positivo. Si traspasa su patrimonio ahora, supondría una pérdida realizada para usted.

José: Tengo 2 fondos del BS desde mayo-2015 Perf.Moderado perdiendo un 10%, ¿debo cambiar de fondo o aguantar?

Buenos días José. Agradezco su interés en quefondos.com. 

Si cambia de fondo en el momento en que está perdiendo, hará efectivas esas pérdidas. Si no necesita recuperarlo, sería mejor esperar a que la inversión se recupere. Si necesita reembolsar, hágalo sólo de la parte que necesite, para minimizar la pérdida.

Marta: Se q es difícil saber como se comportara este fondo a corto plazo ES0107781017

Buenos días Marta. Gracias por enviar su consulta.

Ciertamente es difícil estimar cuándo llegará el mercado de petróleo a su equilibrio y cuándo comenzará China a estabilizar la evolución de una economía que está pasando de ser exportadora a ser de consumo. Son los dos factores que están generando mayor incertidumbre en los mercados. Si no necesita recuperar su inversión, la mejor opción es mantenerla hasta que el mercado se estabilice e invierta la tendencia. El fondo que menciona es un fondo de perfil moderado, que parece una opción válida para la etapa actual. Podría traspasar a un monetario que esté obteniendo resultados positivos, pero en ese caso, ejecutaría las pérdidas que son sólo potenciales mientras mantenga la inversión.

Juan: PERPECTIVAS Y PROYECCION ES0164853006, ES0177031038, ES0113693032, ES0164948004, ES0106193032, ES0138137031, ES0138172038, ES0122056031, ES0138615036.

Buenos días Juan. Agradezco su interés en quefondos.com. 

Excepto el primero que es un mixto flexible, los fondos que menciona son todos de renta variable. Posiblemente pueda recuperar pérdidas con todos ellos si mantiene, con la posible excepción de los que invierten en Japón y en EEUU. En el caso de Japón, están mejorando factores de gobierno corporativo, como la retribución a accionistas, pero puede que no generen un gran avance por rentabilidad. En el caso de EEUU, las expectativas no son muy alcistas para la renta variable, ya que estamos viendo un descenso en los últimos datos de resultados empresariales.

Germán: Momento de entrar en mercado? Me gustaría realizarme una cartera con nivel de riesgo tolerable invirtiendo en salud, tech más otras

Buenos días Germán. Gracias por enviar su consulta. 

Si el capital que va a utilizar para su inversión no lo va a necesitar en los próximos 3-5 años, el momento parece estar bastante de acuerdo con la máxima de ‘comprar cuando está barato’. Los sectores que menciona están entre los que mejores expectativas tienen para el año.

Ver análisis en "Oportunidad en el sector sanitario" y "La tecnología se implica en todas nuestras actividades".

José Luis: Hola: quisiera invertir un dinero procedente de un depósito (0,30%) y no quiero asumir ningún riesgo

Buenos días José Luis. Agradezco su interés en el consultorio.

Si no quiere asumir ningún riesgo la mejor opción es mantenerse en liquidez. Cualquier fondo en que desee invertir tiene asociado un cierto nivel de riesgo, aunque siempre puede optar por un monetario, los de menor riesgo, aunque no tiene garantizado que no se generen pérdidas. Ver análisis en "Buscando fondos: Monetario Euro Plus" o "Monetarios en euros, para reducir riesgo"

Pedro María: Hola. ¿Mejor Altair Patrimonio II o Cartesio X? ¿Alternativas al Robeco Global Premium Equities D e Invesco Pan European stru. Equity A?¿Belgravia Epsilon ó Global Allocation FI? Muchas gracias.

Buenos días Pedro María. Gracias por enviar su consulta.

Tanto Altair Patrimonio como Cartesio X son fondos de calidad "Altair Patrimonio, un mixto conservador ágil y flexible" y "Rentabilidad sostenida y reducida volatilidad con Cartesio X". 

Como alternativa al fondo de Robeco, puede considerar DEUTSCHE INVEST I TOP DIVIDEND USD LCH (P),  DEUTSCHE INVEST I TOP DIVIDEND USD LCH (P), FIDELITY FUNDS-GLOBAL DIVIDEND FUND A-ACC-USD  o PETERCAM EQUITIES WORLD DIVIDEND B aunque la diferencia no es notable. GLOBAL ALLOCATION lo está haciendo bastante mejor en el año.

Ramón: Hola Paula: Puede comentar algún fondo de RV de pequeñas y medianas empresas, que considere con recorrido al alza a medio plazo. Muchas gracias y saludos.

Buenos días Ramón. Agradezco su confianza en quefondos.com.

GROUPAMA AVENIR EURO MC consigue mejor resultado que el índice de su categoría, con una volatilidad bastante controlada.

Ramón: Hola Paula: Después de las caídas de los mercados de RV, para un inversor agresivo, qué fondos destacaría para entrar ahora. Muchas gracias.

Buenos días Ramón. Gracias por su confianza en quefondos.com.

Fondos que inviertan en Europa, como GROUPAMA AVENIR EURO MC consigue mejor resultado que el índice de su categoría, con una volatilidad bastante controlada.
O bien en el sector tecnológico. Ver análisis en "La tecnología se implica en todas nuestras actividades".

César: Hola Paula. Ante las caídas bursátiles que han afectado a estos fondos LU0114721177 (Salud) y LU0122613499 (Biotecnología en dólares) que tengo contratados, ¿qué se puede esperar de ellos a un plazo de 3 años, si los fundamentales no han variado?

Buenos días César. Agradezco su interés en el consultorio.

La caída de las Bolsas es generalizada. Está más relacionada con la incertidumbre ante una ralentización en el crecimiento económico global – derivado de la inestabilidad en los precios del petróleo y de la transformación de la economía china – que de los fundamentales que, como dice, no han variado. Aunque la volatilidad continuará durante el año, puede que a tres años estos fondos se hayan conseguido recuperar.

Maria J.: Hola Paula, me gustaría saber tu opinión sobre invertir en estos momentos en fondos high yield que inviertan tanto en Europa como en EEUU.

Buenos días María J. Gracias por enviar su consulta.

Las emisiones de high yield están pasando por un momento difícil en EEUU por la implicación en el sector energético, pero una buena selección de emisores, en otros sectores, puede rendir beneficios, tanto en Europa como en EEUU. Entre los que consiguen mejores resultados que el indice de su categoría, EATON VANCE INTERNATIONAL (IRELAND) U.S. HIGH YIELD BOND M2$ y AXA IM FIXED INCOME INVESTMENT STRATEGIES - US SHORT DURATION HIGH YIELD I CAP USD en EEUU. En Europa, ABERDEEN GLOBAL - SELECT EURO HIGH YIELD BOND A2 CAP USD y HENDERSON HF - EURO HIGH YIELD BOND A2 USD HEDGED. 

Alberto: Hola Paula, Alternativas a PLANCAIXA BOLSA INTERNACIONAL dentro de misma gestora y en otras gestoras. 37 años. Perfil riesgo medio. Convienen más los planes con objetivo de jubilación a un año determinado (por ej: 2040) o planes normales. Gracias!

Buenos días Alberto. Agradezco su interés en el consultorio.

En la misma gestora, posiblemente la mejor opción es la que tiene. Otra alternativa, podía ser BESTINVER GLOBAL.

La ventaja de invertir en un plan con fecha objetivo es que el gestor irá reduciendo el riesgo de la cartera a medida que se acerca la fecha final. Es más cómodo para el inversor, que debería encargarse de reducir el riesgo de su propia cartera al acercarse la fecha de jubilación.

Fco. Javier: Hola buenos días, una entidad bancaria me ofrece los siguientes fondos para invertir unos 50.000 euros que dispongo ES0119489005, ES0158674004, ES0157328008, sobre todo el primero tiene bastante en renta fija ¿Qué le parecen? Muchas gracias

Buenos días Fco. Javier. Gracias por enviar su consulta.

Los fondos que menciona no son los mejores de sus categorías, aunque la combinación de los tres puede considerarse para un perfil de riesgo medio. Otras alternativas podrían ser ALLIANZ STRATEGY 50 CT EUR, BANKINTER MIXTO RENTA FIJA, FI y GLOBAL ALLOCATION, FI  o JPM GLOBAL CAPITAL PRESERVATION (USD) D (ACC) USD

Josepa: Desearía información sobre los mejores depósitos y planes de pensiones, gracias

Buenos días Josepa. Gracias por su interés en quefondos.com y en el consultorio.

Sobre depósitos no puedo informarle, no tenemos información sobre ellos en VDOS.
En planes de pensiones, no sabría decirle cuál le podría interesar. Depende de su edad y situación laboral y financiera, entre otros factores. Puede orientarse en "Planes de pensiones: ¿Por que? ¿Cuándo? ¿Cuáles?" pero debería consultar con su asesor financiero para una evaluación más precisa de sus opciones de inversión.

Francisco: Dado un fondo existen diferentes clases. Me gustaría conocer el significado de cada clase y como seleccionar la que me interese.

Buenos días Francisco. Agradezco su interés en el consultorio.

De forma general, las clases A, B y C de un fondo suelen estar pensadas para inversores individuales y la clase I para inversores institucionales (con grandes volúmenes). Pero no hay reglas que puedan aplicarse de forma estándar. Para orientarse, en el Buscador > Buscador Avanzadode www.quefondos.com puede seleccionar en Otras Caracteristicas, la opción de Aportación Mínima de 6.000 € o menos.

Alberto: ¿Cree que es un buen momento para los fondos de retorno absoluto? ¿Qué % de cartera pondría Ud. para un perfil de inversor moderado?

Buenos días Alberto. Gracias por enviar su consulta.

Podrían ser una buena opción si cumplen con su objetivo de obtener retornos positivos en cualquier entorno de mercado. Ver "Planes de pensiones: ¿Por que? ¿Cuándo? ¿Cuáles?".

El porcentaje podría estar entre uno 10 y un 20 por ciento, aunque debería consultar con su asesor financiero que conocerá el resto de fondos en su cartera y podrá aconsejarle con mayor precisión.

Jose maria: Cartera de fondos,posibles cambios: ES0109360034, ES0145821031, ES0107781009, ES0175224031, ES0155818034, ES0112793031, ES0159084039, ES0138893039, ES0158976037.

Buenos días José María. Gracias por su interés y confianza en quefondos.com.

De todos ellos, ES0112793031 y ES0138893039 son los que mejor evolución histórica presentan, con mejor calificación. El resto son revisables para considerar otras opciones.

ES0109360034 – podría evaluar HENDERSON HF - PAN EUROPEAN ALPHA A2 USD HEDGED.

ES0145821031 y ES015581803 - BANKINTER MIXTO RENTA FIJA o DINFONDO.

ES0107781009 - ALLIANZ STRATEGY 50 CT EUR 

ES0175224031 - GROUPAMA AVENIR EURO MC

ES0159084039 - MFS MERIDIAN GLOBAL TOTAL RETURN A1-EUR o ALLIANZ STRATEGY 75 CT EUR 

ES0158976037 - ALLIANZ STRATEGY 15 CT EUR 

María: Buenos días: ¿Es momento de entrar en algún fondo en Oro y metales preciosos? ¿Algún fondo para aprovechar la subida del petróleo? ¿Es momento de incrementar posiciones en RV Europea, qué fondo/s sugiere? ¿Algún fondo de renta fija corto plazo?

Buenos días Maria. Gracias por su interés y por sus consultas.

Podría ser un buen momento para el oro, considerando las expectativas de que la volatilidad continúe siendo elevada. Ver análisis en "El oro invierte su tendencia al comienzo del año", "Una oportunidad de oro" y "Buscando fondos: Materias Primas".

Puede considerar IBERCAJA PETROQUIMICO, FI A o BANKINTER SECTOR ENERGIA, FI.

La renta variable europea es el tipo de activo que se estima con mayor potencial para el año. Además, ahora las valoraciones son atractivas. Ver análisis en "Dos enfoques distintos en renta variable euro".

En renta fija a corto plazo, BANKINTER RENTA FIJA CORTO PLAZO, FI o bien SABADELL RENDIMIENTO, FI BASE. 

Luis: Buenas tardes. Qué planes de pensiones de gestión alternativa o retorno absoluto a medio y largo plazo le parecen recomendables , que incluya como característica una volatilidad aceptable y dirigidos a una persona particular? Muchas gracias

Buenos días Luis. Agradezco su confianza en quefondos.com y en el consultorio.

Podría considerar CASER ALLIGATOR o FONDOMUTUA. 

M. Victoria: Buenas tardes Paula, tengo el fondo MG Optimal Income que no se está comportando muy bien últimamente, me gustaría cambiarlo por otro de similares características.¿Qué le parece el Nordea-1 Stable Equity Longshort Fund? Muchas gracias

Buenos días M. Victoria. Gracias por enviar su consulta.

El fondo de Nordea que menciona obtiene un resultado excelente en el año por rentabilidad y muestra un dato de volatilidad a un año bastante controlado, aunque los años anteriores no ha tenido un comportamiento estelar. Debe además considerar que es un fondo bastante distinto al M&G Optimal Income. Mientras que este es un fondo mixto flexible, el Long/Short de Nordea es un fondo de renta variable. Debería consultarlo con su asesor financiero que podrá darle una opinión más precisa.
 

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